Аналитическая бизнес-справка
Аналитическая бизнес-справка о российском юридическом лице (индивидуальном предпринимателе) является Основным продуктом деятельности компании ООО ИКС «ИКОСС-Красноярск», представляет собой совокупность установленных, изложенных в определенной последовательности и подвергнутых анализу, сведений, позволяющих сделать предварительный вывод о степени надежности потенциального партнера.
Аналитическая бизнес-справка формируется на основе требований российского законодательства, предусматривающего обязанность любого хозяйствующего субъекта по проверке своих деловых партнеров.
Информация, входящая в состав Аналитической бизнес-справки, представлена в нескольких основных разделах:
- Раздел «Регистрационные данные», включает общие основные сведения, полученные из ЕГРЮЛ и иных источников, отражающие организационный аспект о контрагенте, а именно:
- наименование, организационно-правовая форма, ОГРН и ИНН контрагента;
- дата регистрации контрагента;
- регистрационный налоговый орган;
- налоговый орган, в котором контрагент состоит на учете в качестве налогоплательщика;
- юридический адрес, контактные данные контрагента;
- размер уставного капитала контрагента;
- учредители (участники) контрагента;
- размер доли учредителей (участников) в уставном капитале контрагента;
- стоимость чистых активов контрагента - акционерного общества;
- реестродержатель акционеров контрагента;
- орган управления - физическое лицо, имеющее право действовать без доверенности, управляющая компания контрагента;
- зарегистрированные контрагентом виды экономической деятельности по ОКВЭД;
- филиалы и представительства контрагента;
- состояние контрагента (действующее, в процессе реорганизации, ликвидации, банкротства, исключения из ЕГРЮЛ, иные юридически значимые события);
- изменения, внесенные в учредительные документы контрагентом в период его деятельности;
- информация об изменениях, внесенных в регистрационные документы, но на момент проверки не нашедших своего отражения в выписке из ЕГРЮЛ;
- предшественники и приемники контрагента;
- общедоступные сведения по расчетным счетам контрагента (номер счета, наименование, адрес, БИК банка, иная открытая информация о счете);
- основные показатели бухгалтерской отчетности;
- иная информация.
- Раздел «Сведения об аффилированных лицах и структурах контрагента» отражает аффлированность или взаимозависимость с иными юридическими (физическими) лицами, и включает:
- Сведения о юридических лицах, в которых контрагент участвует в качестве учредителя либо органа управления:
- наименование, ОГРН, ИНН;
- местонахождение;
- иные учредители;
- размер уставного капитала;
- размер доли контрагента в уставном капитале;
- виды деятельности;
- состояние юридического лица на момент проверки.
- Сведения об органе управления контрагента (управляющей компании):
- наименование, ОГРН, ИНН;
- юридический адрес (местонахождение), контактные данные;
- учредители;
- размер уставного капитала;
- размер доли в уставном капитале контрагента;
- виды деятельности;
- состояние юридического лица на момент проверки;
- физическое лицо, имеющее право действовать без доверенности от имени управляющей компании;
- наличие в составе органа управления дисквалифицированных лиц;
- участие в судебных (арбитражных) разбирательствах;
- участие в качестве управляющей компании или учредителя иных юридических лиц;
- оценка деловой репутации в связи с исполнением управленческих функций (анализ основных показателей бухгалтерской отчетности, отзывов в средствах массовой информации, деловых партнеров, претензий государственных фискальных органов, судебных материалов);
- иная информация, имеющая значение для определения степени надежности органа управления.
- Сведения об органе управления контрагента (физическом лице, имеющем право действовать без доверенности, далее - руководитель):
- ИНН руководителя (при наличии), с указанием органа, его выдавшего;
- включение руководителя в реестре дисквалифицированных лиц;
- регистрация в качестве индивидуального предпринимателя;
- участие в качестве учредителя и руководителя других юридических лиц;
- биографические сведения из открытых источников;
- оценка деловой репутации руководителя (анализ отзывов в средствах массовой информации, деловых партнеров, претензий государственных фискальных органов, судебных материалов);
- иная информация, имеющая значение для определения степени надежности органа управления.
- Сведения об учредителе (участнике) – физическом лице;
- ИНН физического лица (при наличии), с указанием органа, его выдавшего;
- регистрация в качестве индивидуального предпринимателя, его статус на момент проверки;
- участие в качестве учредителя и руководителя других юридических лиц;
- биографические сведения из открытых источников;
- оценка деловой репутация учредителя (анализ его участия в иных юридических лицах, отзывов в средствах массовой информации, деловых партнеров, претензий государственных фискальных органов, судебных материалов);
- иная информация, имеющая значение для определения степени надежности как лица, влияющего на деятельность контрагента.
- Сведения об учредителе (участнике) – российском юридическом лице:
- наименование, ОГРН, ИНН;
- местонахождение;
- учредители;
- размер уставного капитала;
- размер доли в уставном капитале контрагента;
- зарегистрированные виды деятельности по ОКВЭД;
- состояние юридического лица на момент проверки;
- основные показатели бухгалтерской отчетности;
- имеющиеся штрафы, задолженности по ним, а также обязательным платежам;
- об участии в качестве управляющей компании и учредителя иных юридических лиц;
- о судебных (арбитражных) разбирательствах;
- деловая репутация учредителя;
- иная информация.
- Сведения об учредителе (участнике) – иностранном юридическом лице:
- регистрационные данные, в том числе, информация о регистрации учредителя контрагента в оффшорной зоне;
- участие в качестве управляющей компании и учредителя иных юридических лиц;
- иная информация.
- Сведения об организации, имеющей латентную аффилированность с контрагентом, по признакам тождественности наименований или адреса регистрации, иных признаков):
- наименование, ОГРН, ИНН;
- местонахождение;
- учредители;
- размер уставного капитала;
- размер доли контрагента в уставном капитале;
- виды деятельности;
- состояние юридического лица на момент проверки;
- иная информация.
- Сведения о конечном бенефициаре контрагента (физическом лице);
- ФИО, иные анкетные данные;
- его влияние на экономическую политику муниципального района, региона, страны;
- иная значимая информация.
- Радел «Сведения о деловой репутации контрагента», содержащий информацию из общедоступных источников, позволяющую оценить экономические возможности контрагента и его отношение к своим обязательствам, выявить наличие возможных ограничений для осуществления деятельности, а также, наличие рисков для его деловых партнеров, включает в себя сведения:
- об истории контрагента;
- о внутренней организации труда и структуре управления контрагента;
- о предлагаемых продукции, работах или услугах;
- о перспективности бизнеса, экономических, инвестиционных проектах контрагента;
- о партнерах контрагента, характере и устойчивости связей с поставщиками и потребителями;
- о наличии соответствующей инфраструктуры, штата специалистов, опыта осуществления заявленной экономической деятельности;
- об участии контрагента в государственных и муниципальных закупках;
- о наличии у контрагента банковских гарантий, с указанием сведений о банке, выдавшем банковскую гарантию, правомочности на выдачу гарантии, размера гарантии, срока действия гарантии;
- о наличии залогового имущества, с указанием сведений о залогодержателе (выгодоприобретателе), предмете залог, сроке действия договора залога;
- о наличии у контрагента для осуществления конкретных видов деятельности разрешительных документов - лицензий, свидетельств, сертификатов;
- о видах и объемах работ, предусмотренных разрешительными документами;
- о причинах отзыва указанных разрешительных документов, причинах исключения из обязательных реестров;
- о наличии у контрагента обеспечительных мер страхования гражданской ответственности, связанной с осуществлением экономической деятельности, с указанием страхового органа, размера страхования, срок действия договора страхования;
- о наличии в отношении контрагента предостережений, предупреждений, возбуждении административного производства в связи с нарушением антимонопольного законодательства;
- о внесении контрагента в реестр недобросовестных поставщиков ФАС РФ, в том числе, в реестр недобросовестных поставщиков атомной отрасли, причинах вынесения в отношении контрагента соответствующих решений;
- о непредоставлении контрагентом обязательной отчетности в государственные органы, о задолженностях контрагента по налогам, иным обязательным платежам;
- о наличии в составе исполнительного органа контрагента дисквалифицированных лиц;
- об участии контрагента в судебных (арбитражных) разбирательствах с отражением информации о характере дел, в которых контрагент принимал участие, его статусе (истец, ответчик), суммах и предмете иска, причинах неисполнения обязательств ответчиком, принятых решениях судом, возможных правовых, финансовых последствиях для ответчика);
- о возбуждении в отношении контрагента исполнительных производств;
- о наличии решений административных и судебных органов о приостановлении деятельности контрагента в порядке, предусмотренном КоАП РФ;
- о наличии сведений, связанных с банкротством контрагента;
- об иной конфликтности с государственными органами и законом;
- о наличии публикаций о контрагенте в журнале «Вестник государственной регистрации», газете «Коммерсантъ»;
- об отсутствии (наличии) у контрагента признаков, свидетельствующих о высокой степени неблагонадежности контрагента, как «фирмы-однодневки»; в соответствии с критериями, установленными Приказом МНС РФ № ММ-3-06/333@ от 30.05.2007г.
- об отзывах, иной информации имиджевого характера о контрагенте, размещенных в СМИ (газеты, журналы, телевидение, интернет);
- информацию иного репутационного характера.
- Раздел «Аналитическая часть» содержит оценку наиболее значимых сведений, установленных в ходе проверки контрагента, имеющих значение при принятии решения о заключении договорных отношений с контрагентом, в том числе, сведения о наличии или отсутствии:
- финансовых, материальных ресурсов и соответствующего оборудования;
- опыта работы и квалификации, связанных с предметом контракта;
- специалистов и иных работников определенного уровня квалификации.
Так же содержит выводы о степени надежности контрагента, рекомендации по целесообразности заключения с ним договорных отношений.
Пример содержания наших Аналитических бизнес-справок представлен в образцах.